挑选热门指数基金

如何挑选热门指数基金

确定了资产配置各大类占比，理解了指数基金代表股市平均收益的本质，我们就可以开始选择指数基金了。那么应该选哪一类指数?确定指数后又如何确定具体选定哪一只基金?那么下面一起来和小编看看如何挑选热门指数基金吧！

指数基金的优势

指数基金是股票型基金的一种，以特定的指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。目前股票市场中比较主流的标的指数有沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等。指数基金的优势主要在以下几个方面：

1、费用相对较低。这是指数基金最为突出的优势，由于它采取的是跟踪指数的投资策略，基金管理人不需要花费大量的时间精力来选择投资工具的种类和买卖时机，这在一定程度上弱化了基金经理的作用，所以托管费、管理费、运作服务费等就会比主动型的股票型基金低得多。除此之外，管理公司购入股票后一般会长期持有，这也很大程度上节省了基金公司股票交易费用。

2、业绩透明度较高。指数基金完全按照指数的构成原理进行投资，透明度很高，投资者通过指数基金所跟踪目标指数的涨跌，就可以大体上判断出自己投资的那只指数基金净值的变动。并且，由于基金管理人不能根据个人的喜好和判断来买卖股票，同样也就无法擅自使用投资者的资金，从而有效防止了基金管理人用不道德的行为损害投资人的利益。

3、分散投资，规避非系统风险。一方面，由于指数基金是通过跟踪指数进行广泛的分散投资，它的投资组合收益与相应的指数收益基本一致，因此任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成大的影响。另一方面，由于指数基金所盯住的指数一般都具有较长的历史可以追踪，因此在一定程度避免了指数基金遭受到不可预测的风险，降低了风险防范的难度。

4、管理过程中人为因素少。指数基金对相应的目标指数进行被动跟踪，指数每年根据规则定期调整成分股，指数基金也机械地跟着调整持仓股票，这样有助于在管理过程中通过较为程序化的交易，摆脱人性的恐惧和贪婪，避免追涨杀跌。

指数基金的类型

1、宽基指数基金

一般来说，宽基指数基金是指成分股较多、覆盖面和投资目标较广泛、具有相当代表性的指数基金。这类指数在投资周期上更偏向于紧跟大盘趋势，适合中长期的投资；而对于投资者来说，更适合选基困难但追求与大盘相近收益的新手小白。此外，如果我们新增了股票类资产的配置需求，也可以选择追踪宽基指数。宽基指数包含的行业种类较多，如大家熟知的上证综指、沪深300指数、中证500指数、创业板指数等，都可以划分为宽基指数。

2、窄基指数基金

窄基指数就是那些集中投资于特定的板块类、风格类、行业类、主题类的相关指数，指数风格鲜明，可以直接通过名字分辨出成份股的所属行业或主题，因为它更集中于反映特定一部分股票的行情走势，所以它可选的范围相对于宽基来说要更小。另外，由于窄基指数周期性更强、容易暴涨暴跌、投资难度更大，因此更适合对行业或主题已经有一定了解，甚至是追逐行业热点和板块轮动的投资者们。常见的窄基指数如中证能源、中证消费，医药指数、消费主题、中证红利、基本面50等。

3、完全复制型指数基金

完全复制型指数基金力求按照基准指数的成分和权重进行配置，以最大限度减小跟踪误差为目标；随着指数成分股的变化调整投资组合，是一种完全被动的投资。举个简单的小例子：完全复制型指数基金就相当于抄作业，对方怎么写，你就怎么写；至于最后分数的高低，取决于你抄的那份答案的准确度。虽然可能存在抄错、字难看等因素导致分数有些偏差，但是大体上和你抄的那个人分数差不多。因此，当你对投资一无所知，特别想通过投资来赚钱，但是不相信自己的选择时，完全复制型指数基金是个不错的选择。

4、增强型指数基金

增强型指数基金是指大部分资产按照基准指数权重配置，小部分资产进行积极的投资。其目标是跟踪基准指数的同时获得高于基准指数的收益。还是以抄作业为例，当你拿到一份作业，其中80%你完全照抄，剩下的20%你觉得自己的答案更准确所以没有抄。如果最后你答的确实是对的，那么你就会得到高于那份作业的分数；但如果你答错了，将会得到低于作业的分数。因此相比于完全复制型指数基金，增强型指数基金的选择，更有专业水平的考验。

如何挑选指数基金

在了解指数基金的优势和类型后，相信投资者们已经充分感受到了它的魅力之处。那么普通投资者该如何选择指数基金呢？下面三个小妙招也许可以帮助你。

1、选择跟踪误差小的指数基金

跟踪误差是指数基金特有的衡量指标，在基金公告里就有写，是每只指数基金需要定期披露的数据。由于指数基金的投资目标是完全复制指数或者和指数一样的投资收益，因此判断一个指数基金的好坏，关键不在于收益率，而是跟踪误差率，误差率越低，说明基金运作水平越高，误差风险也越小。

2、选择基金规模大的指数基金

选择指数基金时规模不宜过小，一般不要小于2亿。指数基金的规模越大，它追踪投资指数成份股时，其分布误差就会越小，同时还会给我们带来更多的规模性收益。而小规模的基金流动性比较差，容易被操控，抗风险能力差；如果某只基金的资产规模持续低于5000万，那么基金公司很可能因为无法覆盖运作这只基金的费用，最后触发清盘条款，即基金经理让你按照某一个基金净值强制赎回，导致我们的投资中断并带来一定损失。

3、选择费率低的指数基金

一般而言指数基金投资费用可以分为两部分：一是交易成本，包括认申购、赎回费用；二是运行费用，包括管理费和托管费等。即使是跟踪同一标的指数的指数基金，在这些费率安排上也有明显不同。费用成本当然是越低越好，虽然有很多人不太在意这个，但实际上费率的影响还是很大的，应该引起我们足够的重视。

怎样挑选适合基金定投的指数基金?

我们在选择基金定投适合的基金时，一般建议选择波动大和估值低的基金来定投。

所以，一般指数基金和股票基金比较适合。

很多新手难在的位置是如何从众多指数基金当中，选出一只基金来作为定投的基金，毕竟光是指数基金，就有很多只。

而且指数基金中，又有其他的分类，比如宽指数基金、窄指数基金。

其中还可以分为：规模指数、行业指数、主题指数、风格指数以及策略指数。

且指数基金中，又有其他的分类，比如宽指数基金、窄指数基金。

其中还可以分为：规模指数、行业指数、主题指数、风格指数以及策略指数。

规模指数，是指根据市值和流动性来选择成分股的指数，达标指数有上证50、沪深300、中证500等。

行业指数，这类很好区分，就是属于一定行业的指数，比如大家比较熟悉的：银行、医药、消费、地产等指数，这些都属于行业指数。

主题指数，和行业指数还是有所区别的，如果说行业指数指的是一个比较大的行业，那么主题指数就是行业中的某一个小块，比如人工智能、新能源汽车等等，这类就是属于主题指数。

风格指数主要有两类，分别是价值和成长，大盘和小盘，其中最有名的就是沪深300价值指数。

策略指数，它主要是以普通规模指数为基础池，根据某种选股策略从基础池中优选成分股构成新的指数。

不过这类指数的数量一般都比较少，主要集中在基本面在50和基本面在120这类SmartBeta策略基金、还有等权指数、低波动指数等。

如果要选择定投的指数基金的话，一般建议选择宽指数基金。

窄指数基金，指的是行业指数基金，比如白酒、钢铁，地产等等这类。

而宽指数基金，一般指的是：沪深300、上证50、中证500这类的。

所以宽基指数基金会比较适合新手定投。

怎么从众多指数基金中挑选出合适的一只

1、看跟踪误差

和沪深300指数对比，如果拟合度越高就越精准，收益估值也会越准。

2、看基金规模

基金规模太小，抗风险能力差，太大也不好，一般选择5-50亿的最好，不过一些优秀的放宽一点。

但如果基金规模在2亿以下的就要注意了，这类还是不太建议选。

3、看基金经理

基金的灵魂是基金经理，所以一个好的基金经理也很很重要，选择的标准一般是：

从业5-10年最佳。

看历史业绩，衡量一下他所管理的所有基金的业绩，任职回报是盈利的多还是亏损的多，可以看出整体实力。

看管理基金的数量，建议最好不要超过5只的，太多负荷过重。

看投资风格，看一只还不够，得看他手上管理的多只基金，就能大概地了解到基金经理的投资风格了。

要是风格多样、让人捉摸不透，除非是天才型基金经理，不然还是不要冒这个险。

看人品，看一个人是否频繁跳槽，可以考验一个人的忠诚度还有职业生涯规划。

选什么类型的指数

对个人投资者来说，由于受时间及专业性等限制，比较推荐的是宽基指数。对于行业指数基金，如果没有对行业深刻的理解，建议不要选择，毕竟行业受政策等多方面影响较大。

例如，近些年来，随着家长对孩子教育越来越重视，教培行业的发展如火如荼。相信大部分人对这个行业是非常看好，认为这是一个值得长期投资的行业。但2023年对教培行业的严监管，使得很多教培机构面临严苛的转型，很多机构也因此纷纷倒闭。

可见，投资某一个单一行业还是面临着很大风险。宽基指数，例如沪深300，选取的行业涉及消费、金融、能源、医药等，风险相对分散。