近年来,非法集资犯罪者依靠着民间借贷和互联网金融这个屏障,在众多正规企业中浑水摸鱼,使非法集资案件发案数量越来越多,甚至扰乱了正常经济秩序。那么,非法集资的特征有哪些?怎么判断一个企业是否存在非法集资行为呢?

非法集资的特征和套路有哪些?

一、集资方式网络化。犯罪分子利用互联网发展非法集资行为,借助微信、QQ等媒介进行宣传和运营,不断的发展下线、扩充工作范围,将受害者的钱通过网络支付或第三方支付渠道快速转移;

二、集资产品的虚拟化。犯罪者的集资产品由最开始的化妆品等实体商品向资本运作、虚拟货币等虚拟产品进化,许多非法集资组织者用着互联网创新的理由,直接抛弃传统实体商品,采用虚拟的商品,使新型非法集资变得难以识别,迷惑性增强。

三、集资和传销交织。新型非法集资与金融传销犯罪相互交织,呈现犯罪复合化形态。非法集资犯罪分子以公开宣传的形式,蛊惑受害者通过网络支付等渠道将资金汇聚至传销组织,形成所谓的资金储存地。

提醒:非法集资是向不特定群体收取的,承诺高额回报的集资。新型非法集资犯罪还会不断演化衍生出新的犯罪形态,一定要拒绝高利诱惑,远离非法集资。

猜你喜欢:
  • 空调装歪了有没有影响
  • 村镇银行存款安全吗 50万元以内有保障
  • 数字币CCNY是什么
  • 新手买什么基金合适?
  • 太平洋保险国际航空意外险 太平洋高额航空意外险保什么
  • 定期存款不到期可以取吗 利息会减少吗
  • 借款合同的当事人应依哪些规定履行合同?
  • 波浪理论之倾斜三角形形态
  • 买保险需要提供什么资料?要注意哪些才不会被坑?
  • pyk是什么