基金定投是按第二天收盘后计算出的当日净值计算的。
定投日净值的计算公式为：基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
1、基金资产总额：
（1）如果基金拥有上市股票，将以计算日集中交易市场的收盘价格为基金资产总额；对于未上市的股票，则由指定的会计师事务所或资产评估机构测算基金资产总额。
（2）已上市的拥有的公债、公司债、金融债券等债券的基金，以计算日的收盘价格为基金资产总额；还没有上市的，一般以其面值加上至计算日时应收利息为基金资产总额。
（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本+自买进日起至计算日止应收的利息为基金资产总额。
（4）基金资产总额也可以是现金或或者是相当于现金的资产，还可以是存放在其他金融机构的存款。
2、基金负债总额：
依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬与其他应付款，如应付税金等。需要说明的是，如果遇到特殊情况无法按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
猜你喜欢：