当我们需要进行存款时,一般都是通过ATM机进行存款,而现在银行也对于ATM机存款作出了相关的规定,那么ATM机存款超过5万会监管吗?

ATM机存款超过5万会监管吗?

会。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》:中国人民银行将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,加强了反洗钱监管标准。实际上各商业银行金融机构也会相应的设置反洗钱岗位,由专人负责本行各个营业网点每日大额交易和可疑交易的上报。

另外如果在银行柜台一次性存或取5万以上的金额,银行工作人员也都会进行审查的,会被监测。如果是资金超过20万,一般需要提前1至3天预约才能办理。当然如果你是网上交易,一般就没有限制,比如你要转账10万,可以直接转,不用说明资金来源。

推行这条规定的目的是为了打击洗钱等犯罪行为。当然对于普通人来说,只要资金来源正当,使用正规,这只是就走个流程而已,影响不大,无需过度担心,以上就是全部内容了,希望对你有所帮助。

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