基金净值与基金净收益有什么区别?基金资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现利得(体现期末基金持有资产的未实现的损益)。两边除以基金总份额,就得到单位基金资产净值。实际可能存在的几种单位基金净值构成列表如下表。

序号 单位基金面值 单位基金已实现未分配收益 单位基金未实现利得 单位基金资产净值 单位基金可分配收益 分红除权后的单位净值
  A B C D=A+B+C E F=D-E
1 1.00 0.02 0.01 1.03 0.02 1.01
2 1.00 -0.01 0.04 1.03 0 1.03
3 1.00 0.04 -0.01 1.03 0.03* 1.00
4 1.00 -0.02 -0.01 0.97 0 0.97
5 1.00 0.01 -0.04 0.97 0* 0.97

从表中可看到,在基金净值同为1.03时,基金已实现的收益一般是正的(第1和第3),但也可能为负(第2)。在第2种情况下,基金已实现的收益为负,虽然基金净值较高,但由于其中大部分是未实现的估值增值,所以基金无法进行分红。

而在基金净值同为0.97时,基金已实现的收益一般是负的(第4),但也可能为正(第5)。在第5种情况下,虽然基金已实现的收益为正,由于基金净值低于面值,根据下述第三点的解释,基金也无法进行分红。

以上是关于“基金净值与基金净收益有什么区别?”的全部内容,了解更多的基金知识敬请关注金投基金网。

猜你喜欢:
  • TCL科技25亿元投资硅项目,称将持续加大新能源光伏及半导体材料产业投资布局
  • 重疾险多久生效 重疾险要买多久
  • 北京公积金缴纳比例基数是多少 情况如下
  • 原油期货为什么可以是负的 原因主要是这样
  • 农业银行定期存款提前取利息怎么算 分以下情况
  • 盛京银行手机银行怎样显示完整账号 详细操作流程介绍
  • 心脏破裂手术相互宝能报销吗 相互宝要加入多久才可以报销
  • 淡扫明湖开玉镜下一句
  • 做空自动平仓股票怎么操作
  • 天干的寓意(天空是指天空,是指自然或自然万物的主宰)