40个投资常识你必须知道

现在,投资说小编来列举一些重要的投资常识,算是对这门课程内容的一个简单总结:

1、金融市场是一个混乱、复杂又瞬息万变的系统,很多人以为,要在这个复杂的系统里获得成功,需要复杂的投资策略,这个是一个完全错误的假设,应对复杂系统最好的方法,是坚持简单的常识!

2、如果你的投资业绩不好,可能的第一个原因是你的金融知识不足,甚至投资理念都是错误的,你要勇气从头学起;

3、金融知识很重要,但在投资上,好的行为习惯和性格比高智商和知识还要重要。高智商和高等教育并不必然带来投资的高回报;

4、投资人最大的敌人之一就是自己,所有错误里最容易犯的一个是过度自信,高估自己的能力,会放大其他投资错误带来的伤害;

5、行为偏差每年会带来2-4个百分点的投资损失,学会控制偏差,坚持合理的投资原则,可以为你每年的业绩增加2-4个百分点;

6、别忘了私营金融机构通常比普通股民更聪明,而金融监管层的政策更可能有利于私营金融机构,与其期待监管层的政策保护,不如让自己在投资上做好充分的准备;

7、恐慌焦虑和兴奋贪婪的基因让我们成为万物灵长,但在投资上却成为情绪波动的来源,要学会提高自己控制情绪的情商;

8、凭直觉做出的投资决定不管当时看上去多么美好,事后往往让人懊悔,要养成投资前深度思考的习惯。在投资上犯错并不可怕,可怕的是不愿意从错误中吸取教训;

9、交易次数不是决定你投资成败的关键,频繁换仓是投资业绩的典型杀手,交易越多,失败的可能性越大。不要低估在投资上偷懒的威力,平均下来,巴菲特一年只做不到10次交易;

10、复利带来的回报非常可观,但往往需要很长时间才能看到可观的回报。巴菲特在47岁时的财富还不到7000万美元,现在他88岁,财富超过900亿美元;

11、在30年时间内年化回报率超过巴菲特的人很多,但巴菲特坚持做了60多年,时间是好公司的朋友,复利是世界第八大奇迹。你不仅应该找到复利高的好资产,更应该找到一份可以让个人能力得到复利式增长的职业;

12、投资是大概率的小成功,创业是小概率的大成功,不要高估小概率,低估大概率;

13、预测市场非常困难,专家也经常犯错,分析师作为一个整体的投资建议,常常是反向指标。记住懂得谦虚的专家要比过度自信的专家更加值得信赖;

14、专家的价值在于他展现的对于市场和行业的理解和深度知识,你应该多花时间思考和挑战专家的逻辑,而不是记住他的预测和结论;

15、在市场面前要时刻保持谦虚,市场汇集了上亿人掌握的信息,市场比任何一个人懂得都多。投资失败时,多去想想市场的逻辑,而不是找证据证明自己是对的;

16、当某件事情得到证实时,往往已经在市场价格中得到反映,许多人根据已经过时无效的信息进行交易,你可别犯同样的错误;

17、绝不要跟风按照新闻标题来做投资决定,媒体的工作是吸引你的注意力,获取更大流量,他们没有任何义务和目标,帮助你做好投资;

18、如果你根据每一位明星基金经理说的话来进行投资,你很快就会疯掉。因为他们之间的观点经常是矛盾的;

19、通常来说,具有高回报的投资策略,其预期的损失也更大。如果你想让投资回报更为稳定,你就必须接受较低的回报水平。好消息是,最低风险的资产,在长期的回报要比那些最高风险的资产更高,如果你对此有所怀疑,你应该去阅读我翻译的《低风险、高回报》这本书;

20、中国家庭的资产配置和国际比较,房产太多,现金太多,这并非最大的问题,最大的缺点是股票,基金和保险以及养老金金的配置太少;

21、择时非常难,与其选择什么时间进出市场,不如选择坚持待在市场,一年获得30%的高回报并不难,难的是长期获得比较稳定,大约8%的回报,但只要坚持待在市场,这个目标就变得不那么困难;

22、如果你想重仓一只股票大赚一笔,请先做好它即将下跌70%的准备。合理的多元化和分散化将使得这种风险大大减少;

23、发达国家股票市场牛市持续的时间要比熊市长很多,但对熊市的过分担心让很多人错过了牛市的机会;

24、当出现熊市或衰退时请不要感到惊讶,所有事物都是存在周期。我们可以改变风险的形态或形式,但永远无法让其消失。如果你想规避市场的风险,最简单的方法就是持有更多的现金。如果你想抵御通货膨胀的伤害,在长期最好的办法是持有优秀公司的权益类资产,以及优秀地段的房产;

25、牛市人人都赚钱,并不代表人人都有能力,熊市赚钱才是真功夫的体现,你必须学会区分基金经理和你自己的能力和运气;

26、如果你只买本地,本国,本行业,本公司的股票,虽然你可能享受到股价和工资同步上涨的好处,但别忘了他们同时下跌会给你带来双重打击;

27、记住,长期表现远远好于和远远差于大盘的个股数量差不多一样,后者在短期内的表现可能比前者更加吸引你的关注,好的公司往往不那么吸引眼球;

28、没有任何已知的市场信号能持续地帮投资者做好择时,也就是在市场下跌前卖出,上涨前买入;

29、没有任何一种资产和投资策略能持续优于其他资产和策略。不要爱上一种特别的资产和策略,他们不会爱上你;

30、过去业绩不代表未来表现。短期内表现好的资产,策略或者基金经理,恰恰是最吸引你注意力的,他们往往在接下来的表现不那么理想;

31、管理的资金规模越大,要提高投资回报就越难。短期业绩优秀的基金经理,一旦掌握超过其能力控制的资金规模,回报将更加让人失望;

32、交易前就要设定好止损点,一旦触及就就狠心割肉,舍不得止损是侵蚀投资业绩的另外一个常见错误;

33、不要急于卖出你持有赚钱的股票,坚持做到止损不止盈。你卖掉的股票,往往在接下来半年到一年时间内的表现,优于你新买入的股票;

34、在竞争激烈的股票市场,投资于主动型基金的回报有很大的概率低于指数型基金,买入指数并持有的策略,在长期的表现是最接近市场表现的,也往往是最难以被超越的策略;

35、投资界唯一的免费午餐是把你的资产多样化,分散化,对于富裕人士来说,这其实是违反直觉的,因为他们的财富,往往来自于一个产业。创造财富需要集中化,让财富保值增值需要分散化;

36、世上并没有完美的投资组合、投资策略和资产配置方案,但有适合你的组合,策略和方案,最佳的投资方法是适合投资者的个性,并且在任何环境中投资者都能知道如何运用的投资方法;

37、虽然选股和择时更有趣,但资产配置对投资总体表现的贡献往往更大。无论经济如何变化,适合每个人收入和职业的资产配置建议通常不怎么需要做改变。投资上以静制动的做法在长期的回报更好,而以动制动无论长期还是短期,都是糟糕的做法;

38、大部分人更喜欢按照行业分类和热点宣传来设计的投资策略,但是按照市场贝塔、规模、价值、趋势、质量和波动率来进行资产挑选的策略,业绩更加稳定;

39、记住投资不是做加法,而是做减法,学会自上往下的从宏观,到行业,再到公司的资产选择方法,平衡资产在基本面,技术面和估值上的表现,按照这样的标准给每项资产打分是一个简单有效的方法;在具体资产管理人的选择上,记得平衡投资业绩,投资哲学,投资团队,投资流程,投资条款这五项指标;

40、资产管理公司的目标是在短期内实现高回报,而财富管理公司的目标是长期实现财富的保值、增值和传承。靠谱的财富管理公司和优秀的财富顾问是你最有价值的朋友。

好啦,我希望大家牢记这份投资清单,我没有魔法让大家在短期内完全理解他们,但是我相信,时间越长,大家越能够理解他们的价值。在课程结束之时,请记住我在发刊词说的那句话“如果一个人把钱包里的钱都倒进自己的大脑里,那么就没有人可以抢走它们了。向知识投资,受益最佳”。

如果大家对这门课程还恋恋不舍,别忘了29日晚上6点-8点,我会在喜马拉雅做一次直播和大家互动,我会透露新课程《投资常识》的内容,同时解答大家对近期市场热点的疑问。欢迎大家把我们明天的直播信息传递给身边的亲朋好友,大家一起学习简单的投资常识,理性地应对永远波动的市场,成为长期的赢家!

相关推荐
新闻聚焦
猜你喜欢
热门推荐
返回列表
Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。