欧洲各大银行预计第二季度贷款损失拨备至少2

欧洲各大银行预计第二季度贷款损失拨备至少2

  欧洲各大银行计划公布又一轮巨额贷款损失拨备,以评估冠状病毒病大流行在全球造成的损失。

  花旗集团(Citigroup)分析师表示,英国、瑞士和欧元区最大的几家银行在未来几天公布业绩报告时,预计第二季度贷款损失拨备至少230亿欧元。此外,欧元区银行还在今年前三个月为潜在违约支付了250亿欧元的费用。

  再加上美国五大银行在今年上半年已经拨备的610亿美元,西方最大银行的坏账拨备总额可能达到1170亿美元。花旗表示,这将是自2009年上半年雷曼兄弟(Lehman Brothers)破产后,坏账拨备净增额最高的一次。

  几乎没有经济学家预测会出现快速的“V型”复苏,而当政府的支持计划在秋季结束时,预计会出现更多的痛苦。咨询公司奥纬咨询(Oliver Wyman)预测,如果爆发第二波疫情,未来3年欧洲各银行的贷款损失将高达8000亿欧元。

欧洲各大银行预计第二季度贷款损失拨备至少2

  瑞信(Credit Suisse)分析师乔恩•皮斯(Jon Peace)表示:“这将是又一个困难的季度。多家银行已表示,这可能是今年最糟糕的一个季度。”他指出,根据新的会计准则,银行必须“提前拨备”可能出现的亏损,但他补充称,在第一季度末,银行还在对GDP增长和就业做出“不像如今那么惨淡”的假设。

  瑞银集团(UBS)是欧洲主要金融机构中首家上周公布业绩报告的公司,投资知识,该公司投行业务的收益大幅增长43%,但也计入了2.72亿美元的信贷损失费用。这使其上半年的信贷损失费用总额达到5.4亿美元,是2019年同期的16倍。

  已经陷入困境的欧洲银行业仍受到2008-09年金融危机遗留问题的困扰,在股市受到了打击。今年迄今,欧洲银行类股平均下跌31%,而基准的斯托克600指仅下跌10%。

  平均而言,这些银行的股价不到其净资产账面价值的40%。巴克莱(220亿欧元)、德意志银行(170亿欧元)和意大利联合信贷银行(200亿欧元)的总市值低于视频会议公司Zoom。Zoom在疫情期间蓬勃发展,市值为740亿美元。

  木星资产管理公司(Jupiter Asset Management)英国阿尔法策略主管理查德•巴克斯顿(Richard Buxton)表示:“人们普遍认为,鉴于目前的不利形势,投资银行与投资石油巨头一样愚蠢。”“本财报季不太可能出现任何启示性的东西来改变这一点。”

  “经济下滑显然意味着坏账大幅增加”,不过,他补充称:“我非常有信心,无论危机对(损益表)造成何种损害,理财,这并不意味着它们需要筹集额外的股本。”

欧洲各大银行预计第二季度贷款损失拨备至少2

  今年第一季度,各银行对潜在贷款损失的会计处理方式存在巨大差异——摩根士丹利欧洲金融研究主管玛格达莱娜•斯托克洛萨称这种差异“非同寻常”。

  迄今为止,德意志银行是一个例外。该行第一季度的拨备仅为5亿欧元,而巴克莱和汇丰分别为21亿英镑和30亿美元。这家德国银行已经表示,第二季度的贷款损失拨备将升至8亿欧元,为10年来最高水平。

  对于拥有大量投资银行业务的欧洲银行来说,交易收入的激增应能缓解冲击。美国各银行报告称,来自股票、债券和其它资产交易的收入平均增长69%,这得益于市场波动和大公司的一系列紧急融资。

  大部分收益来自固定收益,摩根大通高盛和摩根士丹利的固定收益收入增长了一倍多。

  尽管欧洲银行的债务交易业务总体上较小,但巴克莱、德意志银行、瑞士信贷和法国巴黎银行的盈利能力最强。分析师平均预计,它们的交易收入将增长40%至50%。

  贝伦伯格银行(Berenberg Bank)的约恩•穆拉尼(Eoin Mullany)表示,战利品不会平均分配。他表示,尽管巴克莱和瑞银去年在全球收入中所占的份额有所增加,但“相比之下,欧洲银行市场份额的损失几乎完全来自德意志银行和法国兴业银行。”

  投资者还在等待欧洲央行周二公布的银行是否可以恢复派息的相关决定。欧洲、瑞士和英国监管机构在3月中旬疫情爆发之初就禁止派息,以迫使银行保存资本和放贷能力。

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