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关于3年基金定投调整额度

从2020年6月开始的第二轮定投截止目前已经进行了2年零6个月,还有半年就达到3年的定投期限。



2022年收益率是负13%。



截止目前,定投金额累计约160多万,基本符合进度。



几个定投金额比较大的基金收益率情况:

上证50、银行、易方达蓝筹、优质、中证医疗目前收益率在-5%以内,目前定投金额为常规日定投金额减半执行。

沪深300,创业板指数,目前收益率是负6—负10%,执行常规定投金额。

其余基金目前收益率是负10-负15%,执行1.5倍日定投金额。







基金定投分析:

1,宽指数基金表现不见得比明星基金经理差。

2,明星基金经理的优势在于弹性,例如易方达张坤的蓝筹、优质,三个月前还是亏损最多的基金,哪怕是定投也亏了接近30%,很短时间内就回来了。

3,上证指数目前3200点,在历史上不算底部,处于中间位。但其它指数例如上证50,科创50则依然处于历史底部。

4,对于亏损幅度已经很小,定投金额已经比较大的基金,要适当调降定投金额。例如上证50,例如银行指数基金。对于亏损幅度还比较大的指数基金,像科创50,则需继续保持一定的定投力度。

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