现在沪深京市场有着多达5000只个股,未来注册制进一步拓宽到主板市场之后,个股的数量还将大幅增加。

个股数量的增加,对于普通投资者来说并不友好:数量快速膨胀,需要投资者更多的时间、精力来选股,而普通业余投资者并没有这个时间和精力。就算挤出了时间和精力,也不一定有研究能力。

那么,普通投资者就没法好好投资股票市场了吗?当然不是这样。近几年,ETF基金数量快速增长,成为普通投资者的好选择。

所谓ETF,是交易所上市的指数基金。一般来说是被动跟踪相关宽基指数、行业指数的基金,ETF是可以在二级市场交易的,所以普通投资者可以用证券账户来交易买卖,最低入场门槛只有几百块甚至更低。

现在两市的ETF主要包含六类:

指数ETF。指数ETF跟踪的是指数走势,比如跟踪沪深300指数的ETF基金510300,跟踪中证500指数的ETF基金510500,跟踪蓝筹股上证50的ETF基金510050。

行业主题ETF。行业主题ETF跟踪的是行业指数,比如跟踪半导体指数的半导体ETF 512480,跟踪券商行业的券商ETF 512880,跟踪白酒行业的酒ETF 512690。只要是能想到的热门行业,基本上都有相关ETF产品。

外盘ETF。外盘ETF跟踪的是主要海外市场指数,比如纳斯达克指数、标普500指数、日经指数、德国股市指数等,还有跟踪香港恒生指数和恒生科技指数的产品,外盘ETF产品比较特殊,属于T+0型产品。

债券ETF。债券ETF主要是跟踪国债、国开债走势,按照债券品种和时长来区分;还有少部分地方债、城投债ETF、公司债ETF等。

商品ETF。商品ETF跟踪的是大宗商品走势,主要跟踪的对象是黄金,两市有近十只跟踪黄金走势的商品ETF。另外也有一些跟踪有色金属、能源、豆粕等大宗商品的ETF。

货币ETF。货币ETF顾名思义,是一种货币基金,与普通货币基金一样,只不过它是在二级市场上市的货币ETF类型。

看到这里,大家就明白了。ETF包含着各种投资方向,股票方面有指数、外盘、行业三个方向,债券方面也有各种类型的债券。

宽基指数、行业主题、外盘指数、债券,这四类产品组合到一起,就是非常好的资产配置的底层资产。

比如疫情放开后,旅游市场复苏,可以增配旅游ETF;看好纳斯达克指数反弹,可以增配纳指ETF;看好未来医药市场发展,可以增配创新药ETF;不看好股票市场,可以增配国开债ETF。

ETF是一个很好的工具,可以把投资者解放出来,思考市场大方向和行业,而不用花费大精力研究个股。

ETF另一个优势是交易成本低,因为没有印花税,很多人把它当作了炒短线的工具。对此,我不认同,因为这么多年来,我基本上没有见到短线客真正赚钱,不论它交易的是股票、期货还是ETF。从资产配置角度出发,才能真正利用好ETF这个工具。

资产配置,首先要求的稳定性;多种不同走势产品的组合,就能在不削弱长期收益的情况下,带来回撤降低,获得稳定性。利用ETF来打造低波动产品,是很好的手段。

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